银行信息流
一旦您从可用银行列表中添加了一个账户，您将默认接收到您的Zoho Books账户的银行信息流。对于不需要多因素认证（MFA）的银行，银行信息流每24小时自动获取到您的账户中。
警告： 银行信息流的可用性取决于各自银行或服务提供商的连通性。
一些银行采用多因素认证以保证安全。如果您的银行采用多因素认证，您将需要手动刷新信息流。
注意： 除非认证被清除，否则银行不会允许Zoho Books自动获取信息流。
要确定您账户中的银行信息流是否已被激活，只需检查账户名称旁边的银行信息流图标。
更新凭证
您的银行账户的登录凭证对于将银行信息流获取到您的账户是必要的。在某些情况下，您需要更新您的凭证，
- 您已更改您的登录凭证。
- 您已向您的银行请求新密码。
更新凭证：
- 点击右上角的齿轮图标。
- 点击更新凭证。
注意： 当银行信息流被获取时，无论是自动还是手动，都会获取前一天的信息。如果您今天获取您的银行信息流，您将能够看到昨天发生的交易。
刷新银行信息流
如果您的银行信息流没有自动获取，可能是由于临时故障。您可以手动刷新银行信息流。然而，手动刷新每天限一次。 手动刷新银行信息流：
- 转到左侧边栏的银行模块。
- 选择您的银行账户。
- 从银行账户中点击齿轮图标。
- 从下拉菜单中选择刷新信息流。
停用银行信息流
如果您不希望从您的银行获取信息流，您可以停用银行信息流。
- 转到银行模块并选择您希望停用信息流的账户。
- 点击齿轮图标。
- 选择停用信息流以停用来自您银行的信息流。
PayPal信息流
同样，您也可以停用和激活您的PayPal信息流。
停用PayPal信息流
要停用您的PayPal信息流，
- 转到银行模块并点击右上角的添加银行或信用卡按钮。
- 选择列在热门银行下的PayPal。
- 点击窗口右上角的停用信息流按钮。
激活PayPal信息流
如果您已停用您的信息流并希望重新激活它们，请按照下面的步骤操作。
- 转到银行模块并选择之前配置了PayPal的Zoho Books账户。
- 点击右侧的齿轮图标并点击激活信息流。
将您的银行账户连接到Yodlee的新API平台
Yodlee，我们的第三方银行数据提供服务商，已经发布了一个新的API平台，我们已经将我们的系统升级到了新的平台。这个新平台使您能够无缝地将您的银行数据同步到Zoho Books。
要体验升级平台的功能，您需要将您的每一个银行账户升级到新平台，通过重新连接它们到Zoho Books。
注意：升级每个银行账户可能需要2-3分钟的时间。在此期间，您将无法激活数据，刷新数据，或更新您的任何银行的凭证。因此，我们建议您在方便的时候进行此操作。
要升级到新平台，您需要重新连接您的银行到Zoho Books，获取其银行账户和它们的数据。
重新连接您的银行并获取银行账户
第一步是将您的银行升级到新平台，并选择您想要获取数据的账户。要做到这一点：
- 点击左侧边栏的银行业务，然后向下滚动到您的银行在银行业务概览页面中显示的位置。
- 点击您想要升级的银行下方的横幅中的现在升级。
- 点击您想要升级的银行账户旁边的现在升级。
- 阅读以下弹出窗口中的所有最终用户条款，并标记我同意所有自动银行数据的最终用户条款。
- 点击继续。
接下来，您需要重新连接您的银行。
注意：您需要在点击继续后的30分钟内重新连接您的银行。如果您在指定的时间内没有重新连接，您将需要再次重复上述过程。
- 您可以从Yodlee支持的银行列表中搜索您的银行。
接下来，选择您想要重新连接的银行账户。
- 选择银行账户，然后点击保存并完成。
现在，您应该已经重新连接了您的银行账户。接下来，您需要获取银行账户及其数据。
- 在通过Yodlee获取的账户部分中，选择您想要获取的银行账户。
专业提示：仔细检查您选择的银行账户，以确保您映射了正确的账户。
- 选择您想要获取数据的日期。
注意：默认情况下，Zoho Books会在从...获取银行数据部分显示您上次获取银行数据的日期。验证这些日期，并在需要时更改它们。
- 点击升级。
一旦您成功升级到最新的平台，您将自动被重定向到银行业务概览页面。您现在将无缝地接收到已升级账户的银行数据。
专业提示：您可以排除 交易，如果在升级完成后有重复的交易。
重新连接Chase和Capital One银行账户
要连接Chase或Capital One的银行账户，请按照以下步骤在Zoho Books中操作：
- 点击左侧边栏的银行业务，然后点击右上角的齿轮图标。
- 点击停用订阅。
注意：如果您已经停用了您的订阅，您可以跳过上述步骤。
您的订阅现在将被停用。然而，要重新连接您的银行账户，您需要再次激活订阅。
- 点击右上角的齿轮图标，然后点击激活订阅。
- 阅读弹出窗口中的所有最终用户条款，并标记我同意所有自动银行订阅的最终用户条款。
- 点击继续。
接下来，您需要重新连接您的银行。
- 从Yodlee支持的银行列表中搜索Chase或Capital One银行。
- 点击配置账户列表旁边的编辑连接。
- 点击更新，然后点击继续。
您现在将被重定向到您的银行网站，以授权Zoho Books。
- 在重定向的屏幕上点击下一步。
这里将显示配置的账户列表。您可以从您的银行网站添加任何其他账户。接下来，选择这些是所有可以与Zoho Books共享的账户。
- 点击下一步。
- 点击连接我的账户。
您将被重定向到您的Zoho Books组织。接下来，选择您想要重新连接的银行账户，并点击保存并完成。
您已成功重新连接您的银行账户。接下来，您需要映射银行账户。
- 在通过Yodlee获取的账户部分，选择您想要激活订阅的银行账户。
- 选择您希望开始获取订阅的日期。
- 点击添加。
一旦您成功升级到最新的平台，您将被重定向到银行概览页面。您现在将开始无缝接收已升级账户的银行订阅。