金融CRM能解决哪些问题?金融CRM的作用

2023-12-08 157 阅读量 4 分钟 星宇

CRM管理系统不仅仅是一种管理工具,更是一种以客户为中心的管理理念,本质是吸引客户和留住客户,让客户实现效益最大化,这对金融行业高度适用。这篇文章将向您介绍:金融CRM能解决哪些问题?金融CRM的作用


简单列举几个金融企业可能会遇到的问题:

1.业务员流动频繁,客户资源流失严重。

金融行业人员流动较频繁,交易员离职时如带走客户则会对企业造成不可预估的损失。

2.基金产品类型多样,产品更新难以同步。

金融产品种类繁多,投资策略、风险等级和收益预期也不尽相同。销售人员要短时间内掌握大量产品信息难度较大。

3.活动线索难以进行有效评估,转化率低。

如果公司在举办活动前不能有效地评估参会者的兴趣和需求,可能会导致举办活动的效果不佳,或者参会者转化成实际客户的比例较低。

4.客户太多,难以追踪客户变化和及时销售跟进。

公司发展初期,客户人数较少时,维护好客户关系相对简单。规模扩大之后和客户搞好关系就不是一件容易的事了,而金融行业又高度依赖客户资金。

5.合同线下管理,库存情况和使用状态难以统计。

合同进行线下管理,大量文件和报表很难统计数据,查阅流程也较为麻烦。

6.基金分红派息信息提醒不到位,客户关怀不够。

金融公司如不能及时提醒客户领取分红派息,可能会让客户感到不满并影响对公司的信任度。

归结起来,主要的原因有两个:客户资料管理不到位、企业信息化程度不足。

CRM仪表板

针对上述这些问题,CRM管理系统几乎都有应对方法

功能一:客户资料管理
①集成多种渠道获取客户

CRM系统能够从集成的各个渠道收集客户信息,并对信息进行整合和管理。常见的录入方式有以下几种:

·工作人员手动录入:这是最基础也是最传统的方法,在其它方式失效的情况下可以使用。

·文件批量导入:本地的客户文档可以批量导入系统,自动识别归档客户信息。

·扫描名片导入信息:用手机扫描名片即可将客户信息导入系统。

·网站注册表单获取客户:填写网站注册表时,客户信息也会被发送到系统内。

·其它平台集成信息:例如接入客户管理系统的社交平台等。

CRM名片扫描

②投资客户信息管理措施

建立起客户全景视图:将各个渠道手机来的客户基本信息和各类其它信息进行归类整理,自动填写入客户资料库中,对于基金金融行业来说,内容可能包括客户基本信息(姓名、身份证号、年龄、性别、电话、地址等信息),还有极其重要的客户背景调查、资产状况、投资情况、客户评级、服务流水等信息……并进行统一展示。

③客户权限管控:

客户流失和客户被业务员私自带走都可能是由于客户资料保护不到位。对客户的关键信息设置好访问权限,规定能够访问的人员和内容,这样可以极大降低客户资料被窃取的可能性。

·客户由集团统一管理,子公司拥有客户所属权,同时可以向其它子公司开放权限。

·普通级别员工只能看到自己分配的客户,上级可以看到下属的客户信息。

·对同一客户,则可以设置让不同的员工看到不同信息。

CRM数据安全

功能二:产品发布管理

通常来说,基金产品从初选到发布要经历如下流程:

1. 产品初选库-评级及风险评估

2. 产品审批后进入核心库

3. 信息补充、分配额度并再次审批

4. 产品发布

产品发布后,CRM系统内将更新产品信息,并提醒名单内的相关人员(推广、销售、财务)查看产品完整视图。

企业还可根据产品信息建立销售推广知识库,帮助销售人员进一步了解销售技巧和竞争对手的产品。

CRM销售预测

功能三:市场推广管理

1. 策划推广活动,(填写活动类型、地点、负责人、预期客户数、计划预算预期收益等信息)

2. 通过短信、邮件等进行活动市场推广,收集参会者人数及信息。

3. 推广活动结束后,填写推广效果总结表格,帮助组织者了解活动的投入产出比。

4. 建立起活动收入对照表格,为未来市场活动决策提供辅助。

活动创建

 功能四:投资过程管理

客户线索获取到联系客户、沟通阶段查看和最终成果,都可以在CRM系统中进行体现:

1. 集成呼叫中心,可以在CRM系统内接听、呼出电话,还可分类检索通话记录、记录通话内容,对通话进行评分等。

2. 系统内可随时查看某项投资的目前进行阶段,销售周期和总价值等信息。

3. 业务经历可以灵活为下属安排洽谈安排和计划,查看下级的工作情况。

4. 销售机会和项目进展异常都可以漏斗图的形式展示,辅助分析。

外呼系统

功能五:合同管理:

纸质合同管理困难的问题,CRM系统也可以在一定程度上进行缓解:

合同入库-对空白合同进行整理,记录编号和数量

合同申请-业务顾问根据签约需求申请合同

合同审批-设置不同的审批流程,提醒设置

合同归档-对已签约的合同进行归档,记录客户信息

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