客户信用额度
作为一个商业所有者，你可能会将你的商品/服务以信用的方式销售给你的客户。这反过来，增加了客户拖欠巨额余额的风险。Zoho Books现在允许你为每个客户设定一个信用额度，从而让你对未收回的应收款项余额有所控制。所以，除了发送逾期发票的付款提醒外，启用这个功能将帮助你避免许多未收款的发票。
你也将能够在客户余额报告中查看客户的信用额度。
前提条件：信用额度只能以组织的基础货币设定，即使客户已经关联了外币。
启用客户信用额度
要设定信用额度，你首先需要从你的偏好设置中启用这个功能。操作如下：
- 转到页面右上角的设置。
- 在偏好设置下选择客户和供应商。
- 在通用标签中，勾选启用信用额度选项。
- 选择你在信用额度增加时想要做的事情。你可以选择：
销售订单信用额度
你可以选择为客户的销售订单启用信用额度。要做到这一点，勾选将销售订单金额计入给客户的信用额度限制的框。当客户的信用额度超过限制时，你将会受到限制或警告。
这个限制或警告信息将根据你设定的信用额度偏好显示在销售订单上。
何时会考虑信用额度？
关于销售订单，Zoho Books将在以下情况下显示限制或警告信息：
- 创建
- 更新
- 其他操作（转为开放，转为发票，邮件，标记为已发送）
- 批量操作（转为开放，转为发票，标记为已发送，邮件）
在其他地方：
- 如果你已经与Zoho库存中的一个组织集成，那么该组织也会显示错误。
- Zoho应用程序，如Zoho CRM。
何时不会考虑？
在以下情况下，不会考虑不同销售订单的金额：
- 导入销售订单
- 批准销售订单
- 创建包裹和发货订单（在与Zoho库存集成的组织中）
做完必要的更改后，点击保存。
为客户设定信用额度
一旦你启用了这个选项，你就需要为每个客户设定一个信用额度。设定限额在你的组织中的其他用户为一个他们不知道其未来偿还能力的客户创建发票时可能会很有用。设定限额的方法如下：
对于现有的客户/供应商，
- 转到销售 > 客户，并选择你希望设定限额的特定客户/供应商。
- 转到概览标签，你将能够在其他详细信息部分找到信用额度。
- 点击铅笔图标并输入信用额度值。
- 点击对号图标保存你的偏好。
- 对于新的客户/供应商，
- 转到销售 > 客户，并选择页面顶部的+ 新建按钮。
- 输入所有必要的详细信息，在其他详细信息标签中你将能够找到信用额度选项。
- 输入值并点击保存。
客户信用额度工作流程
一旦您启用了该选项并设置了信用额度，您将能够跟踪设置的限额以及进一步创建的发票。根据您的偏好，您在创建交易时将收到通知。
限制创建或更新发票
如果您选择限制创建和更新发票，当发票总额和您的应付余额超过信用额度时，您将收到警告。
点击弹出窗口中的查看详情以查看未付余额和信用额度。
- 您可以选择选择确定并取消创建交易。
- 点击更新信用额度以增加您的客户的信用额度。
点击更新并保存以增加限额，然后继续进行交易。
显示警告并允许用户继续
当您的发票总额和应付余额超过信用额度时，您将在继续交易之前收到警告。
- 点击弹出窗口中的查看详情以查看未付余额和信用额度。
您可以选择选择继续并保存交易。
- 点击更新信用额度以增加您的客户的信用额度。
- 点击更新并保存以增加限额，然后继续进行交易。
注意：为您的客户创建的定期发票仍将发送给您的客户。然而，当定期发票的价值和未付余额超过信用额度时，您将收到电子邮件通知。
下一步 > 删除客户/供应商