自动化
银行账户对账
轻松核对海外银行与信用卡账单。Zoho Books进销存系统的智能匹配算法助您精准识别并关联银行流水与财务记录间的每笔交易。
财务全景一目了然
一站式掌握：当前现金存量、多账户（银行与信用卡）余额、未分类交易、银行流水与Zoho Books的匹配条目——所有财务动态尽在掌控。
直连银行与
自动获取流水
安全连接多家海外银行及信用卡，通过第三方合作机构定期自动同步银行账单
邮箱账单
自动导入
将您的定期银行对账单从邮箱收件箱直接导入Zoho Books，实现轻松对账。支持CSV/TSV/XLS/OFX/QIF/CAMT.053格式，实现零负担对账
手动导入
银行流水
不想自动化？手动导入CSV/TSV/XLS/OFX/QIF/CAMT.053格式报表，轻松建立银行交易记录
简化匹配
最佳匹配推荐
银行模块的智能算法会立即为您从Zoho Books交易中获取每个银行对账单的“最佳匹配”和其他“可能匹配”，为您节省宝贵的时间
批量匹配操作
处理合并收付款？管理分期/部分付款？Zoho Books进销存系统支持批量匹配银行流水与系统交易明细
匹配存款和取款
针对既是客户又是供应商的业务场景，单笔银行流水可同时冲抵应收付款项，无需人工调账
交易分类
与创建
智能规则设定
自动识别重复性银行手续费、公用事业缴费、转账及订阅费用。通过自定义规则自动生成财务凭证，释放人力专注核心业务
手动分类创建
直接从银行流水创建新交易，无需预存匹配规则。点击流水条目即可快速生成凭证，操作极致简化
对账报表精准生成
从银行模块
添加交易记录
通过银行流水直接记录现金存款、转账、预付款、退款等各类会计凭证
差异智能调平
自动平衡折扣、手续费等匹配差异，确保账目完全吻合
排除重复和
无关的交易
Zoho Books 进销存系统支持自动识别剔除重复流水，支持人工复核清理。
安全存取
与档案管理
对账报表中心
快速查阅期初/期末余额、已分类/未分类交易、待匹配项目。支持按日期/账户筛选，一键导出PDF对账报表
附件归档功能
直接关联对账凭证（银行流水单、支票副本、存款回执等），建立可追溯档案体系
模块权限管控
提供基于角色的安全访问机制，确保分支行账户仅限授权人员操作
顺利的财务结算
与准确的对账
自信完成财务结算！所有交易均已匹配分类、审核就绪，助您高效完成对账流程闭环。
